基金收益结算规则

1. 内扣法:

基金收益的计算公式：赎回当日单位净值 * 份额 * (1-赎回费率) + 红利 投资金额

份额的计算公式：投资金额 * (1-认/申购费率)/认/申购当日净值 + 利息

内扣法适用于投资者需要计算自己的基金收益时使用，可通过计算公式得出具体的收益金额。

2. 外扣法:

基金收益的计算公式：赎回当日单位净值 * 份额 * (1-赎回费率)

外扣法适用于基金公司或基金管理人计算基金的总收益时使用，可得出基金整体的收益金额。

3. 基金募集期限:

指基金公司或基金管理人设定的募集资金的时限。

封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额根据实际情况而定。

4. 收益率曲线类型:

上升收益率曲线，又称正向收益率曲线，是最常见的收益率曲线类型。

上升收益率曲线表明，同一债券的到期收益率随着时间的推移逐渐上升。

5. 合格投资者:

指投资于私募基金的资格要求。

累积投资于单只私募基金金额不得超过200人，净资产不低于1000万元。

6. 巨额赎回:

开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，称为巨额赎回。

7. 分红:

按基金契约的规定，基金管理人将基金运作所得收益按一定的比例分配给投资者。

8. 公募基金分佣规则:

影响公募基金销售人员与销售机构佣金的规定。

佣金比例应符合相关法律法规的规定，不得超过基金管理费的一定比例。

9. 当日收益计算公式:

当日收益=(收益宝确认资金/10000) x 每万份收益。

根据确认资金和基金当日万份收益的数值代入计算公式，计算出当日的收益金额。

10. 基金收益计算公式:

在不考虑复利收益的情况下，基金收益计算公式为：当日收益=基金份额 x 货币基金当日万份收益/10000。

货币基金当日万份收益是指每份基金的收益额。

基金收益结算规则涉及到内扣法和外扣法两种方法。内扣法适用于投资者个人计算基金收益，需要考虑赎回费率、红利和投资金额等因素。外扣法适用于基金公司全面计算基金收益，只需考虑赎回费率和单位净值。此外，基金募集期限、收益率曲线类型、合格投资者、巨额赎回、分红以及公募基金分佣规则也是基金收益结算中的重要因素。投资者应了解这些内容，以便更好地理解和计算自己的基金收益。