基金的资产净值可用下面

基金的资产净值是基金管理公司根据持有的投资组合中各项资产的市场价值减去负债后计算出的。资产净值的波动主要受供求关系的影响，当市场对基金有较高的需求时，资产净值可能会超过基金份额，基金的价格就会上涨；反之，如果市场需求不高，则资产净值可能会低于基金份额，基金的价格就会下跌。

1. 受供求关系影响而波动

基金的资产净值会受到供求关系的影响而波动。当市场需求高时，资产净值可能会超过基金份额，基金的价格上涨；反之，如果市场需求低，资产净值可能会低于基金份额，基金的价格下跌。

2. 基金份额资产净值的关系

基金份额资产净值有三种情况：大于、小于、等于基金份额。

当基金份额资产净值大于基金份额时，说明基金的价格上涨，投资者可以获得资本利益。

当基金份额资产净值小于基金份额时，说明基金的价格下跌，投资者可能会遭受资本亏***。

当基金份额资产净值等于基金份额时，说明基金的价格保持稳定。

3. 影响客户资产净值的因素

以下因素可能会影响客户的资产净值：

客户持有指数基金时，股市上扬，基金资产净值可能会增加，从而提高客户的资产净值。

以银行储蓄偿还贷款，这种操作不会对基金的资产净值产生影响。

以七成按揭购置楼房，购房不会直接影响基金的资产净值，但可能会改变客户的资产结构。

4. 封闭式基金与资产净值

封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格一般不与其资产净值一致。封闭式基金的价格主要受市场供求关系和投资者情绪的影响，与基金的资产净值可能存在较大差异。

5. 股票账户可用资金与资金总额的差异

股票账户中的可用资金是当日可提现额度，包含了当天卖出股票的现金金额，也包括当日购买股票使用的资金余额。股票账户的资金总额可能大于可用资金，差值即为已用于购买股票的资金。

6. 基金交易中的外汇问题

场内证券交易不需要进行外汇买卖，因为基金会将外汇资产折算成人民币的净值报告给投资者。而场外基金可能涉及到外汇买卖，但受外汇管制的影响较小。

7. 基金资产存放的规定

基金资产存放有一定的规定：

存放在具有基金托管资格的商业银行的存款总额不得超过基金资产净值的30%。

存放在不具有基金托管资格的商业银行的存款总额不得超过基金资产净值的5%。

在全国银行间债券市场交易的债券总额不得超过基金资产净值的50%。

8. 基金净值计算实例

例如，某投资者在5月18日以每份1.25元的价格申购了某只基金，购买金额为10000元。而在5月18日，该基金的净值下降至1.20元，而5月19日的净值为1.28元。不考虑申购费用，该投资者的资产净值为：10000 / 1.20 = 8333.33元。

9. 场内交易与场外交易的区别

场内交易和场外交易有一些区别：

场内交易需要开通股票账户，而场外交易可以直接购买基金。

场外基金可以设置自动定投，非常方便。

场内交易的资金到账时间一般比场外交易快，当天交易当天到账。

10. 基金评估指标

在评估基金时，有一些指标非常重要：

波动率：反映收益率的波动程度，数值越小越好。

夏普比率：衡量基金承担风险所能获得的超额收益，数值越高越好。

最大回撤：基金净值从最高到最低的降幅，数值越小越好。

11. 基金投资资产结构

基金的投资资产中，股票和债券的占比可以根据需要调整，没有固定的比例要求。

通过以上分析，我们可以更加了解基金的资产净值以及影响因素，为投资决策提供更科学的依据。