隔夜libor利率

隔夜LIBOR利率（London Interbank Offered Rate）指的是伦敦同业拆放利率，是国际货币市场的拆借利率基准，常用于贷款或浮动利率票据的定价。2021年12月31日之后，英镑、欧元、瑞士法郎和日圆的所有期限的LIBOR利率以及美元的1星期和2个月的LIBOR利率将永久停止发布。这一变化将对全球金融市场产生重大影响。

1. LIBOR利率的计算

LIBOR利率根据不同的货币和不同的到期日进行计算，参考指定的银行，在规定的时间内发布。一般情况下，LIBOR利率计算的期限为3个月和6个月，采用市场报价中最高值作为LIBOR利率。

2. LIBOR利率的替代指标

随着LIBOR利率的停止发布，各个货币的LIBOR利率将采用不同的替代指标。美元将采用有担保隔夜融资利率（SOFR），英镑将采用英镑隔夜银行间平均利率（SONIA），日元将采用东京隔夜平均利率（TONAR），瑞士法郎将采用瑞士隔夜平均利率（SARON）。

3. LIBOR利率的影响

隔夜、1个月、3个月、6个月和1年的美元LIBOR利率仍将按现有方式确定和公布至2023年6月30日。在此之后，所有LIBOR利率将不再由任何管理机构发布，或者不再作为利率基准。

4. SOFR担保隔夜融资利率

SOFR担保隔夜融资利率是自2022年起替代LIBOR利率的利率指标。它是银行间隔夜拆款的利率指标，涉及银行存款利率和房贷利率等方面。

5. LIBOR利率的国际影响

LIBOR利率是国际货币市场的重要参考利率基准，对全球金融市场具有重要影响。停止发布LIBOR利率将引发金融市场的变化和调整，各个***和地区需要适应新的利率替代指标。

6. 其他隔夜利率指标

除了LIBOR利率，还有其他权威性的隔夜利率指标，如上海银行间同业拆借利率（Shibor）、新加坡同业拆借利率和***同业拆借利率。这些利率指标也在各自的金融市场发挥重要作用。

隔夜LIBOR利率的停止发布将对全球金融市场产生深远影响。各个***和地区需要适应新的利率替代指标，并进行相应的调整。这一变化将为金融市场带来机遇和挑战，需要各方共同努力应对。同时，随着技术的发展，对于LIBOR利率的监测和预测也变得更加重要，以帮助市场参与者制定合适的策略和决策。